Funktionen

Übersicht

Ein Satz beantwortet die Kernfrage, zum Beispiel: „Das Geld reicht nur, wenn die Prognosen eintreffen.“ Darunter vier Kennzahlen: Kontostand heute, Tiefpunkt der nächsten 90 Tage, Ziel des Monats und offene Klärungen. Dazu die Tageskurve mit IST, Sicher und Mit Prognose und die nächsten 14 Tage, Posten für Posten, mit dem Saldo danach.

Planung

Monate als Spalten, Kunden und Kategorien als Zeilen. Jede Zelle zeigt, wie viel davon IST, sicher und Prognose ist, und ein Klick öffnet die Posten dahinter. Prognosen planst du im Monats-Panel, Budgets tippst du wie in einer Tabelle. Die Zeilen „Fehlt zum Ziel“ und „Mindestliquidität“ sagen dir für jeden Monat, wo es eng wird. Rückblickend zeigt die Planung, was tatsächlich kam.

Klärung

Ein Eingang für alles Offene: Zuordnungen zum Prüfen, unsichere Verknüpfungen, überfällige Rechnungen, fehlende Abbuchungen und Abweichungen im Saldo. Jede Frage hat einen Vorschlag mit Begründung. Enter übernimmt, und die nächste Frage ist dran. Unser Ziel: die Klärung der Woche in unter zehn Minuten.

Umsätze und Datenstand

Alle Umsätze aller Konten, mit Suche, Filtern und Export. Für jedes Konto eine Ampel, „vollständig bis“, der Saldenabgleich und die Abdeckung je Quelle. Das Importprotokoll zeigt, was neu, schon vorhanden oder geändert war.

Import

Konten mit Bank-Schnittstelle ruft Liquidy per Klick und einmal pro Woche automatisch ab, nur lesend. Konten ohne Schnittstelle kommen per Datei: camt.053 oder CSV mit gespeicherten Profilen, immer mit Vorschau. Doppelte Umsätze erkennt Liquidy, auch wenn sie aus Schnittstelle und Datei kommen.

Zuordnung mit Regeln und KI

Zuerst prüft Liquidy, ob ein Umsatz zu einer Rechnung oder einem Vertrag gehört. Dann greifen Regeln, dann die KI. Jede Zuordnung zeigt ihre Herkunft, und jede Korrektur wird zur Regel. Ein Umsatz lässt sich auf mehrere Kategorien aufteilen, etwa eine Sammellastschrift des Finanzamts.

Verträge, laufende Ausgaben und Rechnungen

Verträge und laufende Ausgaben haben Betrag, Rhythmus und eine Tagesregel. Wiederkehrende Abbuchungen schlägt Liquidy als laufende Ausgabe vor. Die deutschen Steuertermine gibt es als Vorlage. Rechnungen inklusive Entwürfen kommen aus evaluateMe oder von Hand, Lexware Office ist geplant.

Schnelleingabe

Ein Satz statt eines Formulars, getippt oder diktiert. ⌘J öffnet das Feld. Aus „Lindgrün Relaunch bis Dezember verlängern“ wird eine Karte mit der Wirkung aufs Ziel. Enter übernimmt, „Rückgängig“ nimmt alles zurück.

Tastatur

⌘K für Befehle und Suche, Kürzel auf jeder Seite und die Planung wie in einer Tabellenkalkulation. Die Taste ? zeigt alle Kürzel.

Geplant

Rollen für Mitarbeitende und für Lesende, etwa die Steuerberatung. Mehrere Firmen in einem Zugang. Die Anbindung an Lexware Office. Eine mobile Ansicht zum Nachsehen.

Was Liquidy bewusst nicht macht

• Keine Buchhaltung. Kein Kontenrahmen, keine Belege. Dafür gibt es Lexware Office oder DATEV.
• Keine Zahlungen. Der Bankzugriff ist nur lesend.
• Keine Szenarien-Vielfalt. Zwei Linien, Sicher und Mit Prognose, statt vieler Was-wäre-wenn-Rechnungen.
• Kein nächtlicher Abruf. Umsätze kommen per Klick und einmal pro Woche.
• Kein Mobile-first. Gearbeitet wird am Desktop im Browser.
• Nur Euro in der ersten Version.
• Keine Eingangsrechnungen in der ersten Version. Bekannte große Ausgaben trägst du als Einzelposten ein.