Nichts zählt doppelt: Prognose, Rechnung, Zahlung

Nichts zählt doppelt

Ein Geldfluss durchläuft Stufen. Erst ist ein Auftrag in Aussicht, dann gibt es eine Rechnung, am Ende eine Zahlung. Werden die Stufen getrennt erfasst, zählt derselbe Betrag zweimal: als Prognose und als Rechnung. Liquidy verknüpft die Stufen und zählt jeden Geldfluss genau einmal, auf der sichersten Stufe, die es für ihn gibt.

Die Stufen

Stufe	Beispiel	zählt in
Prognose	Lindgrün Verlag, Relaunch, 10.000 € im März	Mit Prognose
Rate	Wartung & Hosting, 1.000 € im Monat	Sicher
Rechnung, auch Entwurf	RE-0712 über 10.000 €	Sicher
Zahlung	+10.000 € auf dem Girokonto	IST

Bei Ausgaben heißt die unsichere Stufe Budget, zum Beispiel „KI-Anbieter, 800 € im Monat“. Budgets zählen in der Linie Sicher, denn bei Ausgaben rechnet Liquidy vorsichtig. Ziele sind keine Stufe, sie zählen nie mit.

Die Rechnung verbraucht die Prognose

Du erwartest vom Lindgrün Verlag im März 10.000 € für den Relaunch. Im März schreibst du die erste Rechnung über 6.000 €. Liquidy rechnet sie auf die Prognose an: 6.000 € sind jetzt sicher, 4.000 € bleiben Prognose. Mit der zweiten Rechnung ist die Prognose verbraucht.

Schreibst du am Ende 12.000 € statt 10.000 €, zählen die 12.000 €. Liegt mehr Sicheres vor als erwartet, zählt immer der höhere Wert.

Kommt die Rechnung erst im April und gibt es für April keine Prognose, rechnet Liquidy sie vorläufig auf die März-Prognose an und fragt dich in der Klärung.

Im Zweifel einmal

Passen mehrere Posten zusammen, verknüpft Liquidy vorläufig die wahrscheinlichsten und fragt dich in der Klärung. So zählt auch während einer offenen Frage nichts doppelt. Bei Einnahmen ist das vorsichtig gerechnet: Ein Zweifelsfall zählt einmal statt zweimal.

Umbuchungen zählen gar nicht

Geld zwischen deinen eigenen Konten ist weder Einnahme noch Ausgabe. Liquidy erkennt Umbuchungen, auch die Abrechnung der Kreditkarte auf dem Girokonto, und lässt sie aus Planung und Zielen heraus.

Alles nachprüfbar

Jede Prognose zeigt, wovon sie verbraucht wurde, etwa „verbraucht durch RE-0712“. Jede Verknüpfung lässt sich öffnen und mit einem Klick lösen. Was Liquidy nur vorläufig verknüpft hat, ist als vorläufig markiert.

Häufige Fragen

Warum entstehen in Liquiditätsplanungen Doppelzählungen?

Weil Prognose und Rechnung oft unabhängig voneinander erfasst werden: die Prognose von Hand in der Planung, die Rechnung aus dem Rechnungsprogramm. Ohne Verknüpfung zählen beide.

Was passiert bei einer Gutschrift oder einem Storno?

Der Wert des Geldflusses sinkt. Bleibt nichts übrig, wird die Prognose wieder frei.

Zählen Rechnungsentwürfe schon mit?

Ja, als sicher. Ihr Termin ist das Rechnungsdatum plus Zahlungsziel, ohne Rechnungsdatum heute plus Zahlungsziel.